中信百信銀行股份有限公司（以下簡稱百信銀行）因違反信息披露等11項違法違規(guī)行為，日前被中國人民銀行北京市分行給予警告，并處罰款503.2萬元。

　　罰單信息顯示，百信銀行涉及11項違法問題，包括未嚴格落實交易信息真實、完整、可追溯相關要求；未按規(guī)定對異議信息進行核查和處理；未按規(guī)定對異議進行書面回復；異議處理超期；提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；未準確、完整、及時地向金融信用信息基礎數據庫報送個人信用信息；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定使用格式合同；信息披露未以適當方式供金融消費者確認接收與其切身利益相關的完整信息；未按要求向金融消費者披露與金融產品和服務有關的重要內容；投訴數據漏報。

　　另外，三名高管因對相關違法行為負有責任被處罰。其中，時任行長助理李某朝對未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務負有責任，被罰款4.1萬元。時任行長助理徐某對未嚴格落實交易信息真實、完整、可追溯相關要求負有責任，被給予警告，并處罰款5萬元。時任前惠普信貸事業(yè)部技術總經理、現(xiàn)平臺金融事業(yè)部總裁朱某沂對未按規(guī)定核查和處理異議信息、未按規(guī)定對異議進行書面回復、異議處理超期法行為負有責任，被罰款24.2萬元。

　　公開資料顯示，百信銀行是國內首家獨立法人直銷銀行，業(yè)務覆蓋消費金融、財富管理、汽車金融、小微金融和金融同業(yè)等。中信銀行披露的2023年半年報顯示，百信銀行實現(xiàn)營業(yè)凈收入23.17億元，同比增長19.61%；凈利潤4.79億元，同比增長41.9%。