金融監(jiān)管總局日前一口氣公開10張罰單，其中9張涉及中國平安保險(xiǎn)集團(tuán)旗下公司：平安銀行因5大違法違規(guī)事實(shí)被沒收違法所得，并處罰款合計(jì)6723.98萬元；平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司被罰595萬元，另有12名責(zé)任人受到警告并處罰款；平安健康保險(xiǎn)公司因10項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰555萬元。記者注意到，作出上述處罰的日期均為2024年5月14日。

　　行政處罰信息顯示，平安銀行的違法違規(guī)行為涉及公司治理與內(nèi)部控制、信貸業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)等五大方面。例如，理財(cái)業(yè)務(wù)方面的違法違規(guī)行為包括違規(guī)向理財(cái)產(chǎn)品提供融資、虛構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)緩釋品、未計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，代客理財(cái)資金用于本行自營業(yè)務(wù)，理財(cái)產(chǎn)品相互交易，理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)，理財(cái)投資“名股實(shí)債”類資產(chǎn)未計(jì)入非標(biāo)債權(quán)類資產(chǎn)投資統(tǒng)計(jì)，結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)是“假結(jié)構(gòu)”等。而且，該行未對投保人進(jìn)行需求分析與風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評。信貸業(yè)務(wù)方面的問題則包括：向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，違規(guī)發(fā)放并購貸款、流動資金貸款、個人貸款，流動資金貸款、個人貸款用途不合規(guī)，授信責(zé)任認(rèn)定后問責(zé)不到位等。

　　根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，金融監(jiān)管總局對該行沒收違法所得并處罰款合計(jì)6723.98萬元。其中，總行6073.98萬元，分支機(jī)構(gòu)650萬元。記者注意到，這也是今年以來金融監(jiān)管總局開出的單張金額最高罰單。

　　此外，監(jiān)管部門對時任平安銀行行長特別助理、汽車金融事業(yè)部總裁、零售經(jīng)營及消費(fèi)貸款事業(yè)部總裁、武漢分行3位管理等相關(guān)負(fù)責(zé)人分別給予警告、罰款處罰。

　　除了平安銀行，此次被行政處罰的，還包括中國平安旗下的兩家保險(xiǎn)公司：平安產(chǎn)險(xiǎn)、平安健康險(xiǎn)。

　　平安健康險(xiǎn)涉及欺騙投保人等10項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)。 資料圖片

　　平安產(chǎn)險(xiǎn)的主要違法違規(guī)事實(shí)包括：電銷業(yè)務(wù)給予或者承諾給予合同約定以外的其他利益、會計(jì)核算不準(zhǔn)確、向中國保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)報(bào)送的年度結(jié)算數(shù)據(jù)存在錯誤、未按規(guī)定保管電銷錄音資料、內(nèi)控管理不合規(guī)、關(guān)聯(lián)交易及關(guān)聯(lián)方報(bào)告不準(zhǔn)確等。

　　據(jù)此，金融監(jiān)管總局對平安產(chǎn)險(xiǎn)合計(jì)罰款595萬元，其中總公司515萬元、分支機(jī)構(gòu)80萬元。此外，該公司的12名責(zé)任人員被處以1萬至11萬不等的罰款。

　　平安健康險(xiǎn)的主要違法違規(guī)事實(shí)包括修改公司章程未報(bào)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率，欺騙投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)重要情況，未按規(guī)定進(jìn)行電話回訪；編制虛假報(bào)告報(bào)表文件資料，關(guān)聯(lián)交易管控不嚴(yán)等，金融監(jiān)管總局對該公司罰款555萬元。此外，該公司8名責(zé)任人員被罰款4萬至21萬不等。

　　對于上述罰單，平安銀行、平安產(chǎn)險(xiǎn)、平安健康險(xiǎn)均回應(yīng)稱，監(jiān)管部門對3家公司的處罰，源于2019年介入的檢查，近日收到金融監(jiān)管總局的檢查結(jié)論及相關(guān)處罰決定。

　　3家公司均表示，針對監(jiān)管部門指出的問題，公司高度重視，誠懇接受各項(xiàng)檢查要求，認(rèn)真全面落實(shí)整改，主要問題點(diǎn)已基本整改完畢。將以此為契機(jī)，舉一反三，建立常態(tài)化合規(guī)檢視與排查機(jī)制，強(qiáng)化合規(guī)文化理念和制度機(jī)制建設(shè)。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，此次平安旗下3家公司同受重罰，釋放了金融領(lǐng)域持續(xù)強(qiáng)化嚴(yán)監(jiān)管的信號。記者注意到，今年4月，金融監(jiān)管總局表示，要堅(jiān)決做到監(jiān)管“長牙帶刺”，以零容忍的態(tài)度堅(jiān)決整治金融市場亂象，切實(shí)增強(qiáng)監(jiān)管震懾性和有效性。