銀保監(jiān)會近日印發(fā)《商業(yè)銀行股權托管辦法》（簡稱《辦法》）?！掇k法》共四章二十一條，分為總則、商業(yè)銀行股權的托管、監(jiān)督管理和附則，主要內(nèi)容包括：一是明確股權托管方式?！掇k法》規(guī)定上市、在新三板掛牌的商業(yè)銀行股權托管應按照現(xiàn)有法律法規(guī)進行，非上市商業(yè)銀行可以按照市場化原則，自行選擇符合條件的股權托管機構。二是規(guī)定股權托管基本業(yè)務框架。商業(yè)銀行應向托管機構完整、及時、準確地提供股東名冊及有關股權信息資料。托管機構應嚴格遵照雙方簽訂的服務協(xié)議，勤勉盡責地對股東名冊進行管理，保障商業(yè)銀行股權活動安全、高效、合規(guī)進行。三是強化監(jiān)管部門職責?！掇k法》設立專章明確監(jiān)管部門職責，除了對違反《辦法》規(guī)定的商業(yè)銀行進行處罰外，監(jiān)管部門還將建立股權托管機構黑名單，并通過全國信用信息共享平臺與相關部門或政府機構共享黑名單信息。

　　附《辦法》原文（來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng)）

　　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令

　　2019年第2號

　　《商業(yè)銀行股權托管辦法》已經(jīng)中國銀保監(jiān)會2019年第2次主席會議通過?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

　　主席 郭樹清

　　2019年7月12日

　　商業(yè)銀行股權托管辦法

　　第一章? 總則

　　第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行股權托管，加強股權管理，提高股權透明度，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，制定本辦法。

　　第二條 中華人民共和國境內(nèi)依法設立的商業(yè)銀行進行股權托管，適用本辦法。法律法規(guī)對商業(yè)銀行股權托管另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第三條 本辦法所稱股權托管是指商業(yè)銀行與托管機構簽訂服務協(xié)議，委托其管理商業(yè)銀行股東名冊，記載股權信息，以及代為處理相關股權管理事務。

　　第四條 股票在證券交易所或國務院批準的其他證券交易場所上市交易，或在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌的商業(yè)銀行，按照法律、行政法規(guī)規(guī)定股權需集中存管到法定證券登記結算機構的，股權托管工作按照相應的規(guī)定進行；其他商業(yè)銀行應選擇符合本辦法規(guī)定條件的托管機構托管其股權，銀保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　第五條 托管機構應當按照與商業(yè)銀行簽訂的服務協(xié)議，為商業(yè)銀行提供安全高效的股權托管服務，向銀保監(jiān)會及其派出機構報送商業(yè)銀行股權信息。

　　第六條 銀保監(jiān)會及其派出機構依法對商業(yè)銀行的股權托管活動進行監(jiān)督管理。

　　第二章? 商業(yè)銀行股權的托管

　　第七條 商業(yè)銀行應委托依法設立的證券登記結算機構、符合下列條件的區(qū)域性股權市場運營機構或其他股權托管機構管理其股權事務：

　?。ㄒ唬┰谥袊硟?nèi)依法設立的企業(yè)法人，擁有不少于兩年的登記托管業(yè)務經(jīng)驗（區(qū)域性股權市場運營機構除外）；

　?。ǘ┚哂刑峁┕蓹嗤泄芊账仨毜膱鏊驮O施，具有便捷的服務網(wǎng)點或者符合安全要求的線上服務能力；

　?。ㄈ┚哂惺煜ど虡I(yè)銀行股權管理法律法規(guī)以及相關監(jiān)管規(guī)定的管理人員；

　?。ㄋ模┚哂薪∪臉I(yè)務管理制度、風險防范措施和保密管理制度；

　　（五）具有完善的信息系統(tǒng)，能夠保證股權信息在傳輸、處理、存儲過程中的安全性，具有災備能力；

　　（六）具備向銀保監(jiān)會及其派出機構報送信息和相關資料的條件與能力；

　　（七）能夠妥善保管業(yè)務資料，原始憑證及有關文件和資料的保存期限不得少于二十年；

　?。ò耍┡c商業(yè)銀行股權托管業(yè)務有關的業(yè)務規(guī)則、主要收費項目和收費標準公開、透明、公允；

　?。ň牛┳罱鼉赡隉o嚴重違法違規(guī)行為或發(fā)生重大負面案件；

　?。ㄊ┿y保監(jiān)會認為應當具備的其他條件。

　　第八條 商業(yè)銀行選擇的股權托管機構應具備完善的信息系統(tǒng)，信息系統(tǒng)應符合以下要求：

　　（一）能夠完整支持托管機構按照本辦法規(guī)定提供各項股權托管服務，系統(tǒng)服務能力應能滿足銀行股權托管業(yè)務的實際需要；

　?。ǘ┕蓹嗤泄軜I(yè)務使用的服務器和存儲設備應自主維護、管理；

　?。ㄈ┫到y(tǒng)安全穩(wěn)定運行，未出現(xiàn)重大故障且未發(fā)現(xiàn)重大安全隱患；

　　（四）業(yè)務連續(xù)性應能滿足銀行股權管理的連續(xù)性要求，具有能夠全面接管業(yè)務并能獨立運行的災備系統(tǒng)。

　　（五）能夠保留完整的系統(tǒng)操作記錄和業(yè)務歷史信息，并配合銀保監(jiān)會及其派出機構的檢查；

　?。┠軌蛑С职凑毡巨k法的要求和銀保監(jiān)會制定的數(shù)據(jù)標準報送銀行股權托管信息。

　　第九條 商業(yè)銀行選擇的托管機構應對處理商業(yè)銀行股權事務過程中所獲取的數(shù)據(jù)和資料予以保密。

　　第十條 商業(yè)銀行應當與托管機構簽訂服務協(xié)議，明確雙方的權利義務。服務協(xié)議應當至少包括以下內(nèi)容：

　　（一）商業(yè)銀行應向托管機構完整、及時、準確地提供股東名冊、股東信息以及股權變動、質(zhì)押、凍結等情況和相關資料；

　　（二）托管機構承諾勤勉盡責地管理股東名冊，記載股權的變動、質(zhì)押、凍結等狀態(tài)，采取措施保障數(shù)據(jù)記載準確無誤，并按照約定向商業(yè)銀行及時反饋；

　?。ㄈ┩泄軝C構承諾對在辦理托管事務過程中所獲取的商業(yè)銀行股權信息予以保密，服務協(xié)議終止后仍履行保密義務；

　　（四）商業(yè)銀行與托管機構應約定股權事務辦理流程，明確雙方職責；

　　（五）托管機構承諾按照監(jiān)管要求向銀保監(jiān)會報送相關信息；

　?。┥虡I(yè)銀行股權變更按照規(guī)定需要經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構審批而未提供相應批準文件的，托管機構應拒絕辦理業(yè)務，并及時向銀保監(jiān)會或其派出機構報告；

　　（七）有下列情形之一的，托管機構應向銀保監(jiān)會或其派出機構報告：

　　1.托管機構發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行股權活動違法違規(guī)的；

　　2.托管機構發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行股東不符合資質(zhì)的；

　　3.因商業(yè)銀行原因造成托管機構無法履行托管職責的；

　　4.銀保監(jiān)會要求報告的其他情況。

　　（八）如托管機構不符合本辦法規(guī)定的相關要求，或因自身不當行為被銀保監(jiān)會或其派出機構責令更換或列入黑名單，商業(yè)銀行解除服務協(xié)議的，相應的責任由托管機構承擔。

　　商業(yè)銀行在本辦法發(fā)布前已與托管機構簽訂服務協(xié)議，且服務協(xié)議不符合本辦法要求的，需與托管機構簽訂補充協(xié)議，并將上述要求體現(xiàn)于補充協(xié)議中。

　　第十一條 商業(yè)銀行應當自與托管機構簽訂服務協(xié)議之日起五個工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會或其派出機構報告。報告材料應包括與托管機構簽訂的服務協(xié)議以及托管機構符合本辦法第七條、第八條所規(guī)定資質(zhì)條件的說明性文件等。

　　商業(yè)銀行與托管機構重新簽訂、修改或者補充服務協(xié)議的，需重新向銀保監(jiān)會或其派出機構報告。

　　第十二條 商業(yè)銀行應當在簽訂服務協(xié)議后，向托管機構及時提交股東名冊及其他相關資料。商業(yè)銀行選擇的托管機構，應能夠按照服務協(xié)議和本辦法的要求辦理商業(yè)銀行股東名冊的初始登記。

　　第十三條 商業(yè)銀行選擇的托管機構，應能在商業(yè)銀行股權發(fā)生變更時，按照服務協(xié)議和本辦法的要求辦理商業(yè)銀行股東名冊的變更登記。商業(yè)銀行股權被質(zhì)押、鎖定、凍結的，托管機構應當在股東名冊上加以標記。

　　商業(yè)銀行選擇的托管機構，在辦理商業(yè)銀行股權質(zhì)押登記時，應符合工商管理部門的相關要求。

　　第十四條 商業(yè)銀行可以委托托管機構代為處理以下股權管理事務：

　?。ㄒ唬樯虡I(yè)銀行及商業(yè)銀行股東提供股權信息的查詢服務；

　?。ǘ┺k理股權憑證的發(fā)放、掛失、補辦，出具股權證明文件等；

　?。ㄈ┥虡I(yè)銀行的權益分派等；

　?。ㄋ模┢渌戏煞ㄒ?guī)要求的股權事務。

　　第十五條 有下列情形之一的，商業(yè)銀行應及時更換托管機構：

　?。ㄒ唬┮蛟诤戏ń灰讏鏊鲜谢驋炫疲凑辗煞ㄒ?guī)規(guī)定必須到其他機構登記存管股權的；

　　（二）托管機構法人主體資格消亡，或者發(fā)生合并重組，且新的主體不符合本辦法規(guī)定的資質(zhì)條件的；

　　（三）托管機構違反服務協(xié)議，對商業(yè)銀行和商業(yè)銀行股東的利益造成損害的；

　　（四）托管機構被銀保監(jiān)會列入黑名單的；

　?。ㄎ澹┿y保監(jiān)會或其派出機構認為應更換托管機構的其他情形。

　　發(fā)生前款規(guī)定情形的，托管機構應當妥善保管商業(yè)銀行股權信息，并根據(jù)商業(yè)銀行要求向更換后的托管機構移交相關信息及資料。

　　第三章? 監(jiān)督管理

　　第十六條 商業(yè)銀行有下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機構應當責令限期改正；逾期未改正的，銀保監(jiān)會或其派出機構可以區(qū)別情形，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條的規(guī)定采取相應的監(jiān)管措施；情節(jié)嚴重的，可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定實施行政處罰：

　?。ㄒ唬┪窗凑毡巨k法要求進行股權托管的；

　　（二）向托管機構提供虛假信息的；

　　（三）股權變更按照規(guī)定應當經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構審批，未經(jīng)批準仍向托管機構報送股權變更信息的；

　?。ㄋ模┎宦男蟹諈f(xié)議規(guī)定，造成托管機構無法正常履行協(xié)議的；

　?。ㄎ澹┿y保監(jiān)會責令更換托管機構，拒不執(zhí)行的；

　?。┢渌`反股權托管相關監(jiān)管要求的。

　　第十七條 托管機構有下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機構可責令商業(yè)銀行更換托管機構：

　　（一）不符合本辦法第七條、第八條規(guī)定的資質(zhì)條件；

　?。ǘ┓諈f(xié)議不符合本辦法第十條規(guī)定和其他監(jiān)管要求；

　?。ㄈ┕蓹嘧兏凑找?guī)定應當經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構審批，未見批復材料仍為商業(yè)銀行或商業(yè)銀行股東辦理股權變更；

　?。ㄋ模┺k理商業(yè)銀行股權信息登記時未盡合理的審查義務，致使商業(yè)銀行股權信息登記發(fā)生重大漏報、瞞報和錯報；

　?。ㄎ澹┪赐咨坡男斜Ｃ芰x務，造成商業(yè)銀行股權信息泄露；

　?。┪窗凑毡巨k法和服務協(xié)議要求向銀保監(jiān)會或其派出機構提供信息或報告；

　?。ㄆ撸┿y保監(jiān)會或其派出機構認為應更換托管機構的其他情形。

　　第十八條 銀保監(jiān)會建立托管機構黑名單制度，通過全國信用信息共享平臺與相關部門或政府機構共享信息。

　　第四章? 附則

　　第十九條 在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的其他銀行業(yè)金融機構，參照適用本辦法。銀保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第二十條 本辦法由銀保監(jiān)會負責解釋。

　　第二十一條 本辦法自公布之日起施行。