為切實(shí)保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙，三季度以來，工行宿遷分行采取預(yù)防為主，標(biāo)本兼治的工作原則，多措并舉強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控治理，收效顯著。

　　該行安排專人負(fù)責(zé)系統(tǒng)閉環(huán)管理工作，每日進(jìn)入系統(tǒng)查詢，及時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)需進(jìn)行的信息協(xié)查、增強(qiáng)型盡調(diào)、整改反饋等事項(xiàng)。每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)整改反饋崗，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)的整改與反饋，要求運(yùn)營主管每個(gè)工作日登錄運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)智能管理系統(tǒng)，查詢、導(dǎo)出本網(wǎng)點(diǎn)需要閉環(huán)的風(fēng)險(xiǎn)事件信息，通知盡職調(diào)查分配人員分發(fā)至客戶經(jīng)理，督促客戶經(jīng)理在3個(gè)工作日內(nèi)在法客系統(tǒng)提交盡調(diào)結(jié)果，該項(xiàng)措施實(shí)施后，未發(fā)生一筆超期未閉環(huán)的情況。

　　為了強(qiáng)化管控能力，該行針對日趨嚴(yán)峻的外部風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提醒網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查管控，單位結(jié)算賬戶落實(shí)“九嚴(yán)格”工作要求，嚴(yán)格執(zhí)行新開戶實(shí)地調(diào)查要求，強(qiáng)化存續(xù)期風(fēng)險(xiǎn)管理，提升一線人員風(fēng)險(xiǎn)敏感性，加強(qiáng)應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)沖擊的能力，已進(jìn)行系統(tǒng)控制的賬戶，審慎解除控制，避免操作不當(dāng)引發(fā)監(jiān)管處罰。

　　該行還對存在風(fēng)險(xiǎn)的賬戶實(shí)行“零延遲”管控制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)管控，避免出現(xiàn)不實(shí)施或拖延實(shí)施賬戶控制措施的情況。對于需要整改的事項(xiàng)要有具體整改措施，落實(shí)具體的方案，暫未完成整改的要上報(bào)原因，制定整改計(jì)劃，并在規(guī)定期限完成反饋錄入。